Conseiller en gestion de patrimoine H/F

Devenez-le ou la conseiller(e) que vous avez toujours voulu avoir ! Rejoignez l’une de nos 169 équipes et venez nous apporter votre expérience et votre joie de vivre !

Qui sommes-nous ?

La proximité, la solidarité, la responsabilité et l’utilité sont des valeurs qui résonnent en vous ? Vous êtes au bon endroit, découvrons-nous !

La proximité relationnelle fait partie de notre ADN ! Nous rejoindre, c’est contribuer activement au développement du tissu local et aux projets du monde de demain.

Évoluer professionnellement est important pour vous ?

Devenez l’acteur principal de votre trajectoire professionnelle ! Chez nous, les opportunités sont nombreuses et des conseillers en trajectoire professionnelle vous accompagnent tout au long de votre parcours. 450 métiers ! C’est ce que nous proposons à nos collaborateurs pour pouvoir évoluer.

Vous souhaitez en savoir plus ? Consultez le site de notre Caisse Régionale ( Caisse Régionale Atlantique Vendée ) et notre page groupe ( Groupe Crédit Agricole ).

Vos missions

Développer l’activité commerciale en mode multicanal et l’approche patrimoniale auprès d’une clientèle Haut De Gamme :

• Conquérir de nouveaux clients et réaliser les entrées en relation en mode multicanal et favoriser la recommandation.

• Développer et animer un réseau relationnel ou de prescripteurs, et intensifier la présence de la Caisse Régionale.

• Animer et développer son enveloppe de clients dans le cadre d’une relation durable et multicanale, en assurant une gestion événementielle proactive.

• Développer les synergies dans les univers de besoins pour valoriser la relation client dans la durée.

• Identifier et accompagner les besoins de la clientèle professionnelle / agricole segmentée Haut de Gamme à titre privé.

Conseiller et vendre en mode multicanal, en direct ou en relais, l’ensemble de l’offre du Crédit Agricole adaptée aux besoins de ce segment de clientèle :

• Préparer et conduire des entretiens adaptés aux clients / prospects, dans une relation client partagée, en mode multicanal.

• Dans le cadre d’une approche globale des besoins du client, conseiller et vendre l’offre de son périmètre : épargne, crédits, assurance, immobilier, en assurant les contreparties, veillant à la rentabilité et passant des relais vers les experts / filiales.

• Accompagner les clients dans les différentes transitions en mobilisant au besoin les expertises du groupe.

• Formaliser les comptes rendus d’entretien, enrichir le système d’information.

Assurer la qualité du service clientèle en mode multicanal :

• Participer à l’accueil des clients / prospects dans le cadre de l’accueil partagé par tous les canaux en veillant au respect des engagements relationnels.

• Enregistrer, formaliser et traiter les offres vendues en respectant la réglementation, les procédures internes et en veillant à la conformité et étant en veille sur le risque de fraude.

• Traiter les demandes de renseignements, prendre en charge et assurer les passages de relais sur les réclamations des clients, notamment auprès du segment de clientèle concerné.

• Tenir compte de l’évolution des comportements clients et savoir adapter le délai de réponse au canal utilisé.

Détecter et résoudre les situations à risque : prendre les décisions et assurer le suivi, en appliquant les procédures de recouvrement de 1er niveau agence, en coopération avec les services du siège.

Réaliser un tutorat interne des collègues dans les domaines de sa propre compétence.

Vous êtes fait pour cet emploi si…

- Vous avez le sens du service client. Nous accordons une attention particulière à votre personnalité, votre savoir-être, l’intensité que vous mettez dans vos interactions et la façon dont vous prenez votre place collectivement

- Vous avez envie d’apprendre

- Vous avez une appétence en relation client, un goût pour le challenge commercial et une capacité de négociation

- Vous êtes autonome et proactif

- Vous maîtrisez les outils digitaux

Un incontournable ?

Nous recrutons à partir de BAC+5 minimum dans le domaine de la banque et de l'assurance.

Sur ce poste, nous recherchons un profil confirmé dans le domaine bancaire .

Compétences techniques et commerciales :

• Maitriser et commercialiser le socle Banquier Assureur (domaine de la Banque du quotidien, des assurances, crédit consommation, épargne sur le marché des particuliers et professionnels).

• Maîtriser et entretenir une culture financière et immobilière de haut niveau.

• Capacités de négociation.

Compétences comportementales :

• Qualité relationnelle et de communication

• Capacité à développer un réseau interne et externe

• Capacité d’animation

• Rigueur, organisation et méthode

• Coopérer et contribuer à le réussite du Collectif (tous marchés)

• Curiosité

• Adaptabilité

• Capacité à s’approprier des process et leurs évolutions dans une démarche de satisfaction client et d’optimisation du temps

• Capacité à mettre œuvre les postures attendues du modèle relationnel

Vous êtes fait pour cet emploi si…

- Vous avez le sens du service client. Nous accordons une attention particulière à votre personnalité, votre savoir-être, l’intensité que vous mettez dans vos interactions et la façon dont vous prenez votre place collectivement

- Vous avez envie d’apprendre

- Vous avez une appétence en relation client, un goût pour le challenge commercial et une capacité de négociation

- Vous êtes autonome et proactif

- Vous maîtrisez les outils digitaux

♻️ Votre parcours de formation

A votre arrivée, avec une promotion de nouveaux embauchés, vous intégrez un parcours d’intégration et de formation sur-mesure de 11 mois.

Rémunération et avantages

41K€ brut annuel comprenant : [fixe + variable (collective et garantie à 70%) + 13ème mois]

+ Participation et intéressement aux résultats de l’entreprise

Pour nos collaborateurs, nous proposons :

- Un parc d’agences rénové à 80%

- Un Restaurant d’entreprise ou E-Tickets restaurant

- Un Comité Social et Economique (CSE)

- Des avantages sur nos produits et services bancaires

- 39h sur 4,5 jours / semaine (du mardi au samedi midi)

- 9 semaines de Congés payés / RTT

- 2 jours / mois de télétravail possible

Nous sommes une entreprise handi-accueillante. Engagée RSE
92% de nos collaborateurs nous recommandent en tant qu'employeur.

Notre processus de recrutement

Un premier échange découverte de 10-15 minutes avec Maureen ou Maxence pour parler de vous, évoquer votre parcours, vos aspirations professionnelles, ce qui vous anime, vous challenge et approfondir les détails de notre offre.

Et la suite ? Si votre projet matche avec le nôtre, un deuxième échange en distanciel d’environ 1h avec Fabrice ou Céline sera organisé.

Enfin, un échange avec le manager de l'agence en question vous sera proposé. Vous saurez alors si vous rejoignez l’aventure Crédit Agricole Atlantique Vendée !

Le conseiller qui fera la différence au quotidien existe ! Il est peut-être en actuellement en train de lire ces mots, et c’est peut-être vous !

Entre Vous et Nous, ça peut matcher !